Waarom werkkapitaal­financiering?Jouw voordelen

Het betaalgedrag van je klanten heeft een aanzienlijke impact op je werkkapitaal.

• Als klanten op tijd betalen, kan dit de cashflow van je bedrijf verbeteren en het werkkapitaal vergroten. Hierdoor heeft je bedrijf meer geld ter beschikking om de dagelijkse activiteiten te financieren, en om te investeren in groei en ontwikkeling.
• Aan de andere kant kan slecht betaalgedrag van je klanten leiden tot een aanzienlijke vermindering van je werkkapitaal. Laatbetalers en/of wanbetalers kunnen cashflowproblemen veroorzaken, waardoor je bedrijf niet meer in staat is om lopende uitgaven te dekken en schulden af te lossen. Bovendien kan het leiden tot extra kosten, zoals rentelasten en incassokosten, en kan het uiteindelijk zelfs leiden tot liquiditeitsproblemen.

Daarom is het van uiterst belang om een goed credit management te implementeren en actief te werken aan het opvolgen en verbeteren van het betaalgedrag van je klanten. Dit kan bijvoorbeeld door duidelijke betalingsvoorwaarden en- termijnen te communiceren, facturen tijdig en correct te versturen, proactieve opvolging en eventuele betalingsproblemen snel en effectief op te lossen.

Wens je ondersteuning bij het optimaliseren van je credit management? Overleg vrijblijvend met een van onze credit management consultants. 

Contacteer ons

Het begint bij het kennen van je DSO. De DSO-ratio is een goede maatstaf die inzicht geeft in je debiteurenbeheer. DSO staat voor “Days Sales Outstanding” en omvat de gemiddelde tijd dat een bedrijf nodig heeft om betalingen van klanten te ontvangen. DSO combineert de afgesproken betalingstermijn met het effectieve betaalgedrag van klanten (klantenkrediet).

Bereken je DSO:

(Debiteurensaldo einde maand / Maandomzet) x 30 = DSO uitgedrukt in dagen

• Lage DSO = lage doorlooptijd tussen het moment van facturatie en het moment dat het geld op je rekening staat. Dit duidt op een efficiënt credit management, waardoor een bedrijf het werkkapitaal beter kan beheren en benutten.
• Hoge DSO = klanten krijgen/nemen meer tijd om te betalen, wat kan leiden tot een verslechtering van het werkkapitaal. Het is mogelijk dat je langere betaaltermijnen toekent, als klantenservice. Maar vaak duidt een hoge DSO op een minder goed credit management en/of een klantenportfolio met meer risico.

Benieuwd naar wat een vermindering in je DSO je kan opleveren aan extra werkkapitaal?

Bereken het als volgt: Jaaromzet x daling in DSO / 365 = extra werkkapitaal

Voorbeeld:
Jaaromzet: 10.000.000 EUR
Je vermindert de DSO met 2 dagen
= je wint 54 795 EUR extra werkkapitaal

Bestel hier gratis een ‘Risicolatje’ en bespaar jezelf het nodige rekenwerk.

Aan de hand van een risicolatje kan je heel eenvoudig aflezen hoeveel extra werkkapitaal je kan winnen en welke vermindering in DSO hier tegenover staat.

Een onbetaalde factuur? Wat vervelend! Hierbij verlies je namelijk niet alleen je winstmarge, maar ook de kostprijs van het product of de dienstverlening die er tegenover stond.

Om het verlies te compenseren moeten er extra inkomsten gegenereerd worden. Hoeveel extra omzet je moet draaien, hangt af van de nettomarge die je op je omzet haalt. Ligt die nettomarge laag, dan zul je veel extra omzet moeten draaien om het verlies te compenseren.

Bereken je nettomarge:

Je nettomarge is alles wat er overblijft nadat alle kosten betaald zijn, uitgedrukt in een percentage. Bijvoorbeeld; op elke 200 euro verkoop, heb je 10 euro winst. Dan is je nettomarge 5%.

Bereken hoeveel omzet je nodig hebt om het verlies van onbetaalde facturen te dekken:

Bedrag van de onbetaalde factuur exclusief btw / je winstmarge

Voorbeeld:
12 500 EUR onbetaalde factuur
Nettomarge van 5%
= je moet 250 000 EUR extra omzet genereren

Veel bedrijven schrikken eenmaal ze zich realiseren hoeveel extra omzet er precies moet gerealiseerd worden om onbetaalde vorderingen te compenseren.

Tips van CRiON:

• Informeer je en zorg voor een goede kredietwaardigheidsbeoordeling voor je met een nieuwe klant in zee gaat
• Monitor de evolutie van je klantenportefeuille en het risico
• Zet in op een efficiënt credit management
• Ga tijdig over tot incasso of doe beroep op incassobureaus

Bestel hier gratis een ‘Risicolatje’ en bespaar jezelf het nodige rekenwerk.

Aan de hand van een risicolatje kan je heel eenvoudig aflezen hoeveel extra verkopen nodig zijn en welke nettomarge daar tegenover staat om je verlies te compenseren.